Fondos mutuos de inversión: 5 consejos para invertir en fondos mutuos

En un artículo anterior hablamos sobre qué son los fondos de inversión y los diferentes tipos de fondos mutuos. Como sabemos, los fondos mutuos de inversión son uno de los productos de inversión más populares en la actualidad. No obstante, como cualquier otro producto, los fondos mutuos no están exentos de riesgos.

Por ello queremos compartirte algunos consejos para invertir en fondos mutuos de forma segura y con los mejores resultados. Debes tener en cuenta que en los últimos años, este tipo de productos se han vuelto la opción preferida de los inversores. Sin embargo, eso no significa que sean el producto de inversión más adecuado para ti.

¿Qué son los fondos mutuos de inversión?

Como recordatorio te diremos que los fondos mutuos de inversión son un vehículo de inversión que se forma cuando una empresa de gestión de activos, agrupa inversiones de múltiples inversores individuales con objetivos de inversión en común.

La empresa o casa de fondos, se encarga de gestionar la inversión conjunta. Al mismo tiempo, se asegura de comprar valores como bonos y acciones que siguen la línea del mandato de inversión.

Al invertir en fondos mutuos, el inversor puede diversificar su cartera, ya que la asignación de activos cubrirá múltiples instrumentos. Es decir, a cada inversor se le asignarían unidades de fondos en base a la cantidad de dinero que inviertan.

Como resultado, en los fondos mutuos de inversión, cada inversor experimenta pérdidas o ganancias que son directamente proporcionales al dinero invertido.

Fondos mutuos de inversión: 5 consejos para invertir de forma segura en fondos mutuos

A continuación te compartimos algunos consejos para que puedas aprovechar al máximo tus inversiones en fondos mutuos. Estas recomendaciones te servirán si ya estas invirtiendo, o planeas comenzar a invertir en fondos mutuos.

Los mejores consejos para invertir en fondos mutuos

Establece tus objetivos financieros

Cada uno de estos objetivos financieros tiene su propia importancia en tu vida.Pueden ser metas financieras a corto plazo, como ahorrar para comprar un coche nuevo. También pueden ser metas a mediano plazo, como ahorrar para el pago inicial de una nueva casa. Incluso metas a largo plazo, como la educación de los hijos o la jubilación.

Cualquiera que sean tus metas, los fondos mutuos pueden ayudarte a cumplir dichos objetivos. La mejor manera de lograrlo es identificar y establecer tus objetivos financieros. Posteriormente debes planificar y alinear tus inversiones de fondos mutuos con estas metas financieras.

Invierte acorde al plazo de tus objetivos

Si deseas sacarle el máximo provecho a la tu inversión en fondos mutuos, necesitas invertir en los fondos que mejor se adapten al plazo de tus objetivos financieros. Por ejemplo, si tus objetivos financieros son a corto plazo, lo mejor es optar por invertir en fondos con liquidez, o fondos de corta duración.

Para metas financieras a mediano plazo, lo más conveniente es invertir en fondos de deuda de duración media, o fondos de deuda bancarios. Si tus objetivos financieros son a largo plazo, lo más adecuado es invertir en fondos orientados a acciones.

Ten en cuenta que si inviertes en fondos de deuda de corta o mediana duración para un objetivo a largo plazo, no podrás obtener el rendimiento máximo. Es decir, tendrás que invertir más dinero, y asumir más riesgos invirtiendo en fondos de renta variable, donde igualmente se dispone de más tiempo.

Elige los fondos mutuos más convenientes

En los fondos mutuos de inversión puedes invertir en diferentes categorías. Sin embargo, es muy importante elegir los fondos mutuos que más te convengan en función de tus necesidades y perfil de inversor. Las opciones son muchas, desde fondos de gran capitalización, hasta fondos temáticos o sectoriales, donde el riesgo es mayor.

También hay fondos de pequeña y mediana capitalización que conllevan un riesgo más alto, pero que tienen el potencial de generar mayor rentabilidad. En cualquier caso debes asegurarte de invertir en fondos mutuos que se adapten a tus necesidades futuras y también a tu capacidad de asumir riesgos.

Revisa tus inversiones regularmente

En los fondos mutuos de inversión es fundamental llevar a cabo una revisión periódica de tu cartera de fondos mutuos, preferiblemente cada seis meses. Esta revisión debe enfocarse en cuán bien están funcionando tus inversiones para alcanzar tus objetivos. Considera el hecho de que los fondos mutuos orientados a la renta variable, pueden ser inestables. En estos casos la paciencia es clave.

También debes evitar cambiar los fondos únicamente porque tienen un bajo rendimiento en el corto plazo. Piensa que no es posible tener siempre los mejores fondos en todas las categorías, ya que son productos que atraviesan ciclos de rendimiento. En consecuencia, revisar periódicamente tus inversiones, te ayudará a mantenerte enfocado en tus objetivos.

Debes tener calma y paciencia

Para terminar, pero no por eso menos importante, debes tener paciencia al invertir en fondos mutuos. Este es un aspecto que se pondrá a prueba durante todo el tiempo que mantengas tu inversión.

La clave es mantener la calma y asegurarse de vigilar el progreso general de toda tu cartera de fondos mutuos de inversión. Nunca debes enfocarte en el rendimiento de unos pocos fondos.

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